‘저축의 시대’에서 ‘투자의 시대’로 바뀐 시대의 흐름에 따라 자산관리의 중요성을 강조하는 책. 성별, 세대별, 수입에 따라 차이가 있지만, 거시적 안목으로 보았을 때 어느 시기에 어떤 금융회사(은행, 증권사, 보험사)와 더 친해져야 하는지는 차이가 있다. 즉, 저축과 주식투자 그리고 보험 중 어떤 쪽에 집중해야 하는지 연령대별로 일목요연하게 가이드해준다. 20대 후반에서 30대 초반은 무조건 종자돈을 마련할 때이다. 제1의 목표를 ‘내 집 마련’과 미래의 투자를 위한 ‘종자돈’ 만들기에 두고 모든 노력을 기울여야 한다. 수입의 70% 이상을 저축해야 한다. 30대 후반에서 50대 후반은 간접투자와 직접투자 중에 자신의 적성과 상황에 맞게 고위험 고수익 금융상품인 주식에 많은 수입을 할애해야 한다. 시장의 상황에 따라 때로는 수세적으로 또 때로는 공격적으로 금융상품에 투자해야 하는 시기다. 50대 후반 이후에는 자녀교육과 은퇴 이후를 대비해서 ‘현금성 상품’과 ‘보장성 상품’에 대해 적절한 안배가 필요하다. 모험보다 ‘위험관리’, ‘은퇴 이후’에 더 신경 써야 할 때이다.

연세대학교 사학과를 졸업, 재정경제부 공무원으로 일하다 1980년대 후반 증권회사로 옮겼다. LG투자증권, 제일투자신탁을 거치며 10년 넘게 일하였으며, 의성실업 재무담당 이사로 5년 남짓 근무했다. 현재 메트라이프생명에서 자산관리 전문가로 일하고 있다. 종합자산관리사(AFPK), 변액보험판매관리사, 투자상담사 1 · 2종, 부동산공인중개사 등의 자격증을 보유하고 있다.

- 머리말 - 저축에서 투자로, 지금이 기회다 1 투자로 바꾸려면 모으는 습관이 먼저다 부자 되기. 마음먹기에 달렸다 종자돈 마련은 투자의 전단계 유태인은 이렇게 부자가 된다 2 이제는 투자형 자산관리다 돈의 맥을 짚어라 돈의 흐름에 맞게 포트폴리오를 다시 짜라 최고의 수비가 투자의 성공을 부른다 투자 목적이 분명해야 목돈 마련이 빠르다 부지런한 사람이 투자도 잘한다 3 지금0원이라면, 은행상품부터 시작하자 시작은 빠를수록 좋다 내 집 마련부터 시작하자 나에게 알맞은 저축,예금상품 가입 요령 기간별 은행상품 고르기 개인연금과 특정 금전신탁 4 10년 투자, 수입 있고 젊을 때 시작하라 주식투자로 부자 되기 펀드로 돈 벌 수 있는 성공 전략 5 투자의 시대에 맞는 보험상품은 따로 있다 고령화 시대,노후생활 자금을 보험으로 마련하자 내 가족을 지켜주는 든든한 보험상품 투자와 보장이 동시에 되는 변액보험 금융상품의 하이라이트 변액유니버셜보험 나에게 득이 되는 똑똑한 보험 고르기 6 나에게 맞는 자산관리,30년이 든든한 포트폴리오 저금리, 저성장, 고령화 사회에 맞는 투자 계획을 세우자 연령별, 직업별로 콕 짚어주는 자산관리 실행법