적립식펀드 투자에 관심은 있지만 적립식펀드의 기본개념이나 운용원리, 장단점, 수익률 계산 등 제대로 아는 것이 없어 투자를 망설이고 있는 일반투자자들에게 과연 효과만점의 재테크 수단이 될 수 있는지, 그리고 투자는 어떻게 하는 것인지 그 기본을 충실히 다질 수 있도록 구성한 책이다. 특히 이 책은 초보자를 대상으로 했기 때문에 적립식 펀드의 성장 배경, 운용하는 방식, 지불하는 비용 등을 이해하기 쉽게 쉬운 용어로 소개하고 있으며, 펀드의 함정, 각종 유형, 성공조건, 투자 요령을 알려주어 내 체질에 맞는 펀드를 골라 현명한 투자를 하도록 돕는다. 자산운용사를 직접 선택해 투자하든 은행이나 증권사 등 대행기관을 통해 투자하든 적립식펀드에 관해 최소한 이 정도의 지식을 알아둔다면 초보자라도 투자의 실패 확률을 줄이고, 기대수익률에 근접한 투자 성과를 올릴 수 있을 것이다.

김재욱 * 목원대학교 금융보험학과 겸임교수 * 수원과학대학 증권금융학과 겸임교수 * 금융연수원 FP과정 자문교수 역임 * 장은투신운용 운용부장 역임 * 한국증권거래소 근무 * 연세대학교 경영학석사 주요저서 : <펀드투자 아는 만큼 고수익 올린다> <금융상품론> <투자론> <새로운 재테크론> <펀드매니지먼트>(역서) 등

프롤로그 1장 새로운 투자 패러다임 투수와 투자자/ 투자의 패러다임이 바뀌다/ 모든 달걀을 한 바구니에 담지 마라/ 저금리 극복의 최적 투자수단/ 펀드투자의 제도적 지원/ 미국의 적립식투자 패러다임 2장 적립식펀드, 기본부터 알고 시작하자 왜 펀드투자인가/ 적립식펀드 투자의 매력/ 적립식펀드 투자의 문제점/ 펀드운용은 누가 하나/ 투자신탁설명서는 무엇인가/ 펀드는 어떻게 운용하나/ 펀드운용에 지불하는 비용/ 적립식펀드의 함정 3장 적립식펀드의 다양한 유형 운용 대상자산에 따른 분류/ 유가증권의 종류와 투자비율에 따른 분류/ 운용회사의 국적에 따른 분류/ 주식형펀드의 종류/ 채권형펀드의 종류/ 실물자산의 유형에 따른 분류 4장 적립식펀드 투자의 성공조건 왜 적립식펀드인가/ 적립식투자와 거치식투자의 차이/ 적립식펀드의 매입단가 하락효과/ 적립식펀드 투자의 성공요건/ 적립식펀드의 투자효과/ 적립식펀드 투자시 확인할 것/ 채권형 적립식펀드/ 펀드운용회사와 펀드매니저/ 펀드평가회사 이용 5장 실전 적립식펀드 투자 요령 적립식펀드 가입/ 적립식펀드 환매/ 펀드수익에 대한 세금/ 펀드수익률 계산 방법/ 펀드통장 읽는 법/ 투자펀드 관리 요령 6장 내 체질에 맞는 펀드 고르기 펀드투자를 위한 기본전략/ 인덱스펀드: 주가지수 수익률을 따라가고자 할 때/ 리버스 인덱스펀드: 주가조정기에 수익을 얻고자 할 때/ 해외펀드: 성장성이 높은 해외시장을 겨냥할 때/ 황금펀드: 달러가격의 하락이 예상될 때/ 실물자산펀드: 심한 인플레이션이 예상될 때 7장 유형별 펀드투자 대상자산 검토/ 포트폴리오 구성