지난 2002년 11월 발간하여 호평을 받은 '방카슈랑스 How to Success'에 이은 후속편으로, 한국에서 2003년 9월부터 시행하는 방카슈랑스 제도의 성공적인 추진 전략을 조명하고 있는 책이다. 이 책은 방카슈랑스 시대를 맞아 보험업계와 은행 등에서 실무에 활용할 수 있는 '시스템과 업무 프로세스', '지점 내 판매인력 선발 및 고용전략', 'TM센터 판매인력', '수익성 분석' 등을 다룬다. 더불어 유럽 각국의 성공과 실패 사례를 통해 방카슈랑스 시대의 키워드를 분석한다.

♧ 저자 소개 최종욱 성균관대 경영대학원 경영학 석사학위를 받았으며, 동 대학원에서 강의를 했다. 대한생명, 국민생명(현 SK생명)에서 근무했고, 미국/일본/유럽의 선진 다이렉트 마케팅 보험사 (CIGNA, AIG, INA, Direct Line, CGNU 등) 장기 연수를 통해 금융 다이렉트 마케팅을 연구해 국민생명 재직시 한국 최초로 생명보험의 데이터베이스 마케팅을 도입, 성공시켜 1996년 내외경제신문 선정 마케팅 대상을 수상했다. 국내 상당수 생명/손해보험사의 텔레마케팅 도입 컨설팅과 교육을 해왔고, 은행/보험/증권 등의 금융권 데이터베이스 마케팅, 콜센터 및 통신회사 콜센터의 운영방법에 대한 컨설팅을 하고 있다. 현재 (주)TSK컨설팅 대표이사로 있다.

프롤로그 제4장 유럽으로부터의 교훈 1. 머리말 2. 은행의 방카슈랑스 도입 배경 유럽에서 1970~80년대에 방카슈랑스가 대대적으로 등장한 이유 | 방카슈랑스의 발달과정 | 생명보험 산업의 경쟁 | 생명보험 판매의 새로운 양상 3. 방카슈랑스 성공의 장애요인 4. 영국의 방카슈랑스 선구자 | 2세대 방카슈어러 | 영국에서의 아슈르방크 5. 프랑스의 방카슈랑스 6. 방카슈랑스 형태의 선택 7. 방카슈랑스 성공의 열쇠 고객관계의 이해 | 판매효율의 증대 | 상품의 mix | 조화로운 문화의 개발 |Integration(통합)을 통한 최대의 시너지 | Technology Business Process Engineering 투자 | 고객 데이터베이스의 활용 제5장 시스템과 업무 프로세스 1. 시스템 Configuration Application의 통합(A안) | 네트워크의 통합(B안) | 네트워크의 통합(C안) | 네트워크의 통합(D안) | 시스템 Configuation 장?단점 | 연계 업무 실시간과 일괄처리 의 장?단점 2. 신계약 업무처리 보험 청약 | POS 시스템 | Underwriting | 증권 발행 3. 보전 업무처리 계속보험료 입금 및 수납 | 약관대출 및 해지(해약) | 보험금 청구 및 지급 | 계약내용 정정.변경 | 계약 내용 안내 및 이의제기(민원) 제6장 지점 내 판매인력 선발 및 고용전략 1. 지점 내 판매인력 운영계획 본점 방카슈랑스 관리부서의 운영 | 지점 내 판매조직의 구성도 및 역할 | 지점 내 정규인력 운영계획 2. 구인 계획 FPC 필요인력의 결정 | FPC의 자격기준 및 채용기준 | FPC의 채용 경로 | FPC의 급여 및 복리후생제도 3. 인력선발 및 채용 인력선발의 목표 | 인력선발 기법의 선택 | 효과적인 인터뷰 방법 | FPC의 채용 |FPC 자격인증제 | 오리엔테이션의 진행 4. 고용유지 전략 FPC 관리규정 | 성과 분석 | 코칭(Coaching) | 업무 동기부여제도 | 퇴직자 관리 및 해고 5. 지점 내 판매인력 교육훈련 교육훈련 과정 | 교육훈련 과정별 과목 제7장 TM센터 판매인력 1. 방카슈랑스의 TM센터 2. TM센터 조직구성 및 역할 TM센터 판매조직의 구성도 | TM센터 판매조직의 역할 3. TM센터 인력선발 방법 TM센터 스태프의 자질 | TM센터 TSR의 자질 | TSR 인력선발 기법 4. TM센터 인력 교육훈련 TSR 교육과정 | 교육훈련 과정별 과목 5. TM센터 인력 급여 체계 TM센터의 직급별 급여 체계 | TM센터 성과보상(Incentive) 제도 6. TM센터 생산성 관리 TM센터 운영의 원칙 | 생산성 개요 | TM센터 생산성 관리의 사례 제8장 수익성 분석 1. 전략적 제휴시 수익성 분석 전략적 제휴시 물량계획 | 전략적 제휴시 수지계획 2. 조인트 벤처(합작투자)시 수익성 분석 조인트 벤처시 물량계획 | 조인트 벤처시 수지계획